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Le principali priorità per i tesorieri del 2021: navigare nella nebbia nell'era digitale

Il 2021 dovrebbe essere un anno di rapido miglioramento, con un recupero quasi completo del PIL previsto entro la fine dell'anno. Le valutazioni azionarie suggeriscono che gli investitori si aspettano una solida crescita dei ricavi e degli utili. Rispetto all'immediato periodo successivo alla crisi finanziaria globale del 2007-2008, le grandi aziende hanno la liquidità e le riserve di capitale per perseguire un mix di investimenti, crescita, fusioni e acquisizioni e distribuzioni di azionisti rilevanti per le loro strategie. Inutile dire che questo varia in base al settore e all'area geografica, con le aziende più piccole generalmente più colpite.

I tesorieri sono naturalmente consapevoli dei rischi e lo scenario del 2021 è segnato da una serie di incertezze. Oltre al ritmo dei rilasci dei vaccini, ciò include la nuova posizione del governo degli Stati Uniti sul commercio globale e la politica geopolitica e gli impatti indiretti del flusso di liquidità sostenuto dalla Fed e dalle banche centrali di tutto il mondo sui mercati e sui saldi bancari. Per le società statunitensi, il piano Biden aumenta potenzialmente l'aliquota fiscale effettiva del 5% -6%. 1 Per i tesorieri di tutto il mondo, mentre la Brexit è "pronta", continuano a verificarsi impatti a medio termine, poiché Londra è il luogo più spesso in cui le aziende hanno ospitato le loro principali strutture di tesoreria internazionali. Nel frattempo, mentre le fintech crescono nei pagamenti e nello spazio di riserva di valore, i tesorieri stanno esplorando come trattare con loro e non con le banche.

Le priorità dei tesorieri sono influenzate da altri temi chiave. La crescita del business deriva sempre più dai modelli di business digitali, cambiando i modelli di flusso di cassa e le esigenze di capitale circolante che la tesoreria deve gestire. La pandemia ha anche evidenziato vulnerabilità nelle catene di approvvigionamento. Le aziende si stanno concentrando sulla costruzione di resilienza strategica e diversificazione nelle loro catene di approvvigionamento, tenendo conto delle esposizioni di mercato e della forza finanziaria di clienti e fornitori. I tesorieri svolgono un ruolo fondamentale nelle strategie di mitigazione del rischio poiché le aziende ristrutturano le catene di approvvigionamento, ottimizzano la gestione del capitale circolante ed esplorano opzioni di finanziamento e fusioni e acquisizioni per supportare i propri partner.

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Nell'affrontare l'incertezza, la consapevolezza situazionale viene spesso definita come gestire la nebbia di guerra, o semplicemente la nebbia. L'esercito impiega sistemi di comando e controllo, principi e intelligence (dati) per gestire la nebbia. Le società e le tesorerie che hanno gestito fino al 2020, come meglio potevano nei loro settori, avevano basi ben consolidate. Quindi vediamo tre aree che i tesorieri devono valutare e rafforzare per gestire attraverso la nebbia:

Stabilire una missione chiara e definita, obiettivi e principi guida che siano comunicati e compresi a tutti i livelli della tesoreria. Assicurati che il tuo team sia ben formato e in grado di lavorare nel mondo in rapida evoluzione di oggi, dominato dalla globalizzazione, dalle normative e dalla trasformazione digitale. Adotta una strategia di tesoreria digitale incentrata sui dati.